承傳與財富規劃
承傳與財富規劃
超越單一產品的整體資產承傳視角
銘皓集團的承傳與財富規劃服務致力於為高淨值家族提供全面、系統的財富傳承解決方案。我們從家族治理、 繼承安排與慈善目標出發，幫助客戶建構長期的財富傳承框架。
我們的專業團隊包括信託專家、律師、稅務顧問和財富規劃師，能夠協調遺囑、信託、保險及投資帳戶之間的關係， 打造一體化的傳承體系，減少潛在的家族糾紛與稅務成本。
針對跨國資產與多稅制環境，我們與外部專業顧問協同規劃，優化全球資產的傳承效率與稅務成本， 確保家族財富與價值觀的順利延續。
財富傳承的核心要素
全面的財富傳承規劃需要綜合考慮多個關鍵要素，確保家族財富的順利傳承
財富傳承規劃流程
01
目標確定
明確財富傳承目標、家族價值和需要解決的問題
02
資產梳理
全面盤點評估各類資產，了解資產結構及潛在風險
03
方案設計
根據目標和資產狀況，設計個性化的財富傳承方案
04
法律文件準備
準備遺囑、信託文件等法律文書，確保方案的法律效力
05
方案實施
依照設計方案，逐步實施各項財富傳承安排
06
定期檢視與調整
根據家庭狀況、法律變化和市場環境，定期評估和調整方案
成功案例
我們為不同類型的客戶提供了個人化的財富傳承解決方案
家族企業傳承案例
銘皓集團幫助一家三代家族企業順利完成世代傳承，既維持了企業的穩定發展，也平衡了家族成員的利益。
挑戰：家族成員眾多，利益訴求不同，企業控制權交接複雜
解決方案：
設計了分層的股權結構和家族信託，結合保險規劃提供流動性
跨境資產傳承案例
為擁有多國資產和家庭成員的高淨值客戶設計了跨國財富傳承方案，有效解決了不同司法管轄區的法律和稅務問題。
挑戰：資產分佈在多個國家，涉及不同的法律和稅務體系
解決方案：
建立了跨境信託架構，優化了全球稅務安排，確保資產安全傳承
跨國財富傳承考慮因素
對於擁有跨國資產和家庭成員的客戶
需要特別注意以下因素
法律體系差異
不同國家和地區的繼承法律、信託法律有顯著差異，需要了解並協調這些差異。
資產類型與所在地
不動產、金融資產、企業股權等不同類型的資產，以及它們所在的國家和地區，會影響傳承規劃的複雜性。
稅務考量
跨國資產傳承可能涉及多個國家的遺產稅、贈與稅、所得稅等，需要進行全面的稅務規劃。
文化與家族傳統
不同國家和地區的文化傳統和家族價值會影響財富傳承的方式和目標。
國籍與居民身份
家庭成員的國籍和稅務居民身分會影響財富傳承的法律適用和稅務處理。
合規與監管
跨境財富傳承需要遵守各國的反洗錢、稅務申報和資產揭露等監管要求。
財富承傳安排可能涉及複雜稅務及法律後果，客戶應向相關司法轄區的專業人士尋求獨立意見。
