合規治理框架
我們的合規治理框架
三道防線與集團級合規文化
銘皓集團將合規與風險管理視為業務發展的基石，並建立了全面、有效的合規治理框架。我們採用”三道防線”的風險管理模式，明確劃分董事會、管理階層及各職能部門在風險管理上的職責與權限。
我們的合規治理架構涵蓋風險管理、合規管理、內部審計等多個方面，通過完善的政策、流程和系統，確保集團在各個業務領域和各個環節都能遵守適用的法律法規和監管要求，保護客戶利益，維護市場秩序。
我們致力於打造全員參與的合規文化，通過持續的培訓和教育，提高員工的合規意識和專業能力， 使合規理念深入人心，成為每位員工的自覺行為準則。
三道防線風控體系
第一道防線
業務與營運層面
業務部門作為風險管理的第一道防線，負責在日常業務中識別、評估和控制風險
主要職責部門
- 業務部門負責人
- 產品開發團隊
- 客戶關係經理
第二道防線
風險與合規監察
合規與風險部門作為獨立的第二道防線，負責制定風險管理政策、流程和標準，監督業務部門的風險管理活動
主要職責部門
- 合規部門
- 風險管理部門
- 法律事務部門
第三道防線
內部監督與審視機制
內部稽核部門作為第三道防線，獨立評估並監督整個風險管理系統的有效性
主要職責部門
- 內部稽核部門
- 獨立審計委員會
治理架構
董事會
負責制定策略方向、監督管理階層、審批重大決策
審計委員會
風險管理委員會
薪酬委員會
高階管理層
負責執行董事會決策、日常經營管理
首席執行官
首席營運官
首席風險官
首席合規官
核心合規領域
反洗錢與制裁合規
建立完善的客戶盡職調查、交易監控和報告機制，確保遵守反洗錢和制裁相關法律法規
產品銷售適當性
確保金融產品銷售符合客戶的風險承受能力和投資目標，提供充分的風險揭露
市場行為合規
監控市場交易行為，防止內幕交易、市場操縱等違規行為，維持市場公平和透明
客戶隱私保護
保護客戶信息安全，嚴格遵守數據隱私和保護相關法律法規，防止客戶信息洩露
合規文化建設
我們致力於打造全員參與的合規文化，將合規理念融入日常工作的各個層面
合規培訓與教育
- 新進員工入職合規培訓，確保員工了解基本合規要求
- 定期進行合規專題培訓，涵蓋反洗錢、數據保護、市場行為等領域
- 針對管理層和關鍵崗位人員的高級合規培訓
- 利用線上學習平台，提供靈活的合規學習資源
政策與流程管理
- 建立完善的合規政策體系，涵蓋所有業務領域和環節
- 定期審查和更新政策，確保與最新法律法規和監管要求保持一致
- 建立流程文檔化管理體系，明確各業務流程的合規要求
- 透過內部審核和監控，確保政策和流程的有效執行
合規監控與報告
確保集團在各個業務領域和各個環節都能遵守適用的法律法規和監管要求
持續監控
透過自動化監控系統和人工檢查相結合的方式，持續監控業務活動中的合規風險
風險評估
定期進行全面的風險評估，識別潛在的合規風險，並採取相應的控制措施
報告機制
建立完善的合規報告機制，及時向管理層和監管機構報告重大合規事項和風險
本頁不構成對任何監理機關的陳述或承諾，相關內容可能隨監理要求及內部政策更新而變更。
