機構與企業方案
定制化機構企業方案
為機構與企業資金池提供定制化資產配置
銘皓集團的機構與企業方案專注於為各類機構客戶提供專業、客製化的資產管理服務。 我們擁有豐富的經驗和專業的團隊，能夠滿足不同機構客戶的特定需求和投資目標。
為企業閒置資金、保險資金或家族辦公室資金池提供資產增值解決方案，以配合不同期限的流動性需求。 支持多幣種、多市場投資，結合風險預算與流動性需求設定約束，在合規框架下追求穩健收益。
可與客戶內部投資、財務團隊協同製定投資政策聲明，深度整合客戶的風險管理體系， 確保投資策略與客戶的整體策略目標一致。
我們的機構解決方案
為不同類型的機構客戶提供客製化的資產管理服務
01
企業現金管理
我們為企業閒置及營運資金提供具彈性的現金管理方案，確保資金安全與流動性下，提升運用效率。方案可按資金用途設計分層級現金池，並透過風險可控的投資安排，爭取相對穩健的收益，同時提供定期報告以提升財務透明度。
02
保險資金投資
針對保險機構的資金特性，我們提供符合負債結構及監管要求的投資方案，協助在久期匹配、收益穩定性與風險控制之間取得平衡。投資管理以資產負債管理為核心，並於整個流程中嚴格遵循相關監管及風控要求。
03
家族辦公室服務
我們為單一家族及多家族辦公室提供定制化的投資管理與營運支援服務，涵蓋投資策略制定、多資產配置及績效評估。透過制度化流程與定期匯報，協助家族辦公室提升管理效率，同時保持對整體資產狀況的清晰掌握。
04
退休金投資管理
我們為退休金及相關長期資金計劃提供專業投資管理服務，以長期視角配合穩健的風險管理，支援資產持續增值。方案結合資產配置、責任投資及定期精算評估，確保投資策略與長期負債需求保持一致。
我們的投資方法
以客戶需求為核心
我們的投資方法以客戶需求為核心，根據不同機構的投資目標、風險偏好及資金性質，制定相應的定制化投資策略。透過跨資產類別、跨地區及跨行業的多元配置，致力於降低投資組合的整體波動性，並優化風險調整後的回報表現。同時，投資管理建立於嚴謹的風險管理框架之上，涵蓋風險識別、評估、監察及控制各個環節，確保投資風險維持於可接受範圍內。整個投資決策與執行流程保持高度透明，並透過定期的投資報告及績效分析，協助客戶清晰掌握投資狀況與進展。
我們的機構客戶類型
為各類機構客戶提供專業的資產管理服務
企業
保險公司
家族辦公室
退休金與退休金計劃
基金會與慈善組織
金融機構
投資政策聲明服務
投資政策聲明(IPS)是機構投資者的重要指導文件，明確了投資目標、風險偏好、投資策略、 資產配置和績效評估標準等關鍵內容。我們的專業團隊協助客戶制定並改善投資政策聲明， 確保投資決策與客戶的整體策略目標一致。
我們與客戶的投資委員會和高階管理層密切合作，深入了解客戶的需求和目標， 制定符合客戶實際情況的投資政策聲明，並在市場環境變化和客戶需求演變時， 及時對投資政策聲明進行回顧和更新。
投資政策聲明的主要內容
投資目標和限制- 風險承受能力評估
- 策略資產配置
- 業績評估標準和頻率
- 投資委員會的角色和職責
報告與溝通機制
以透明匯報與持續對話支援投資決策
我們視透明、及時的報告與有效溝通為機構客戶服務的重要一環。透過定期提供月度、季度及年度投資報告，全面涵蓋投資組合表現、資產配置、交易明細及風險分析，協助客戶持續掌握投資狀況。同時，投資績效會根據客戶既定的基準與目標進行評估，分析超額收益來源及風險調整後回報，提升決策的可理解性與可追溯性。
在服務過程中，我們會與客戶的投資委員會及管理層定期會面，討論市場環境、投資策略及組合調整方向；當市場出現重大變化或可能影響投資組合的事件時，亦會即時溝通並提供分析建議。此外，報告內容可按客戶的內部管理或監管需要進行定制，並由專屬客戶經理負責日常聯絡與協調，確保客戶需求獲得及時回應。
機構方案的具體投資限制及限制將載於雙方法律文件及相關協議中，並適用監理規定約束。
